I Bisogni della Famiglia nella Pianificazione del Patrimonio

Ogni giorno ed in ogni momento la nostra vita si espone a rischi lievi e rischi importanti che sono legati ad eventi che minacciano il benessere della nostra famiglia. Ne cito, ad esempio, alcuni:

• morte improvvisa del capofamiglia
• morte improvvisa del familiare con reddito più alto
• incendio della abitazione principale
• danni strutturali della prima abitazione
• infortunio sul lavoro del capofamiglia o familiare
• infortunio fuori dall'ambito di lavoro
• incendio della propria auto
• crisi del matrimonio
• malattia grave di un famigliare
• ecc.

Queste emergenze creano una conseguenza naturale per la famiglia, creano un bisogno; che esso sia di sicurezza, di tranquillità economica, di tranquillità psicologica o di benessere in generale, si parla sempre di un BISOGNO. Ecco il ruolo del Consulente Patrimoniale che non guarda soltanto agli aspetti fiscali e civilistici di un patrimonio attraverso la sua conservazione e protezione; il Consulente Patrimoniale individua il BISOGNO della famiglia e lo evidenzia al capofamiglia affinché abbia una visione più completa e possa, insieme al consulente, PIANIFICARE, PROTEGGERE e SODDISFARE i BISOGNI della FAMIGLIA. Quindi il ruolo del Consulente Patrimoniale è anche quello di preservare il patrimonio familiare da tutti i potenziali rischi che direttamente o indirettamente compromettano il suo valore.