I Bisogni della Famiglia nella Pianificazione del Patrimonio

Ogni giorno ed in ogni momento la nostra vita si espone a rischi lievi e rischi impor­tanti che sono legati ad eventi che minac­ciano il benes­sere della nostra fami­glia.
Ne cito, ad esempio, alcuni:

• morte improv­visa del capo­fa­mi­glia
• morte improv­visa del fami­liare con red­dito più alto
• incendio della abi­ta­zione prin­ci­pale
• danni strut­tu­rali della prima abi­ta­zione
• infor­tunio sul lavoro del capo­fa­mi­glia o fami­liare
• infor­tunio fuori dal­l’am­bito di lavoro
• incendio della pro­pria auto
• crisi del matri­monio
• malattia grave di un fami­gliare
• ecc.

Queste emer­genze creano una con­se­guenza natu­rale per la fami­glia, creano un bisogno; che esso sia di sicu­rezza, di tran­quil­lità eco­no­mica, di tran­quil­lità psi­co­lo­gica o di benes­sere in gene­rale, si parla sempre di un BISOGNO.

Ecco il ruolo del Con­su­lente Patri­mo­niale che non guarda sol­tanto agli aspetti fiscali e civi­li­stici di un patri­monio attra­verso la sua con­ser­va­zione e pro­te­zione; il Con­su­lente Patri­mo­niale indi­vidua il BISOGNO della fami­glia e lo evi­denzia al capo­fa­mi­glia affinché abbia una visione più com­pleta e possa, insieme al con­su­lente, PIANIFICARE, PROTEGGERE e SODDISFARE i BISOGNI della FAMIGLIA.

Quindi il ruolo del Con­su­lente Patri­mo­niale è anche quello di pre­ser­vare il patri­monio fami­liare da tutti i poten­ziali rischi che diret­ta­mente o indi­ret­ta­mente com­pro­met­tano il suo valore.