Ogni giorno ed in ogni momento la nostra vita si espone a rischi lievi e rischi importanti che sono legati ad eventi che minacciano il benessere della nostra famiglia.
Ne cito, ad esempio, alcuni:
- morte improvvisa del capofamiglia
- morte improvvisa del familiare con reddito più alto
- incendio della abitazione principale
- danni strutturali della prima abitazione
- infortunio sul lavoro del capofamiglia o familiare
- infortunio fuori dall’ambito di lavoro
- incendio della propria auto
- crisi del matrimonio
- malattia grave di un famigliare
- ecc.
Queste emergenze creano una conseguenza naturale per la famiglia, creano un bisogno; che esso sia di sicurezza, di tranquillità economica, di tranquillità psicologica o di benessere in generale, si parla sempre di un BISOGNO.
Ecco il ruolo del Consulente Patrimoniale che non guarda soltanto agli aspetti fiscali e civilistici di un patrimonio attraverso la sua conservazione e protezione; il Consulente Patrimoniale individua il BISOGNO della famiglia e lo evidenzia al capofamiglia affinché abbia una visione più completa e possa, insieme al consulente, PIANIFICARE, PROTEGGERE e SODDISFARE i BISOGNI della FAMIGLIA.
Quindi il ruolo del Consulente Patrimoniale è anche quello di preservare il patrimonio familiare da tutti i potenziali rischi che direttamente o indirettamente compromettano il suo valore.