Molti mi scrivono ancora chiedendomi cosa in realtà significhi
Wealth Management; con questo articolo proverò a dare una risposta che sia più comprensibile possibile.
Il
Wealth Management si occupa della
vita finanziaria di un individuo a 360°.
È il tipo di consulenza che combina quella
finanziaria con quella degli
investimenti, passando dai servizi di
contabilità, fino alla pianificazione della propria
pensione, non dimenticandosi della pianificazione
legale,
fiscale ed
immobiliare e dell'attività di
Risk Management .
Gli inglesi definiscono il termine
Wealth Managment come quella consulenza rilasciata dal professionista per la gestione del patrimonio e la sua pianificazione, attraverso soluzioni di vasta gamma.
I costi di questo tipo di consulenza sono accessibili, solitamente, a clienti con patrimoni importanti.
Il
Wealth Management è un
servizio su misura per ciascun cliente, e si basa sui seguenti principali fattori:
- caratteristiche del patrimonio;
- frazionabilità del portafoglio di investimento;
- preferenze personali di gestione.
Il cliente, imprenditore o non imprenditore, soddisfa le sue esigenze personali e aziendali dettate dalla composizione del suo patrimonio attraverso
il consulente di Wealth Managment che diversifica gli investimenti e rende dinamica l'azienda o il patrimonio di famiglia.
È un'esigenza dell'imprenditore
preservare i beni personali, acquisiti attraverso la propria attività, spesso soggetti ad
essere aggrediti per ragioni creditizie estranee alla famiglia e provenienti dalle attività aziendali stesse.
In Italia non dimentichiamoci che fondamentalmente
la legge tutela il creditore e rende contestabili gli atti con i quali il debitore deprima in modo fraudolento il proprio patrimonio al fine di pregiudicare i diritti dei creditori.
Le
strategie di wealth planning, finalizzate alla protezione consapevole del patrimonio, consistono dunque in tutte quelle
attività lecite che — anteriormente al sorgere del credito — consentono di
evidenziare ai potenziali futuri creditori che il patrimonio di un dato soggetto offre una capienza limitata e che, quindi, il creditore non può aggredire il patrimonio dell'imprenditore.
Prima di contattami per ottenere un preventivo di intervento specifico per il tuo caso, ti invito a leggere le
opinioni dei miei clienti.